全資産サマリー（2026年5月17日時点）

資産クラス	評価額	評価損益	損益率
投資信託	¥10,172,322	+¥3,976,035	+64.16%
国内株式（現物）	¥313,500	-¥33,700	-9.70%
米国株式	$18,876 (≒¥2,993,011)	+$6,846 (+¥1,183,697)	+65.42%
iDeCo	¥408,947	+¥63,947	+18.53%
合計	¥13,887,780	+¥5,126,021	+58.97%

投資元本 約876万円 → 評価額 約1,389万円。+513万円のプラス。

2021年8月に投資を始めてから約5年。コツコツ積み立てと成長枠での個別株投資で、ここまで育ちました。

資産配分（アセットアロケーション）

資産クラス	割合	方針
投資信託（米国株系）	約55%	コア。S&P500 + FANG+ で米国成長を取る
投資信託（その他）	約18%	オルカン、TOPIX、新興国で分散
米国個別株	約22%	サテライト。テーマ別に分散投資
国内個別株	約2%	実験枠。少額で日本株も触る
iDeCo	約3%	老後資金。S&P500 + 純金で運用。60歳まで引き出し不可

• 投資信託（米国株系）55%
• 投資信託（その他）18%
• 米国個別株22%
• 国内個別株2%
• iDeCo3%

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項目	割合
投資信託（米国株系）	55%
投資信託（その他）	18%
米国個別株	22%
国内個別株	2%
iDeCo	3%

米国比率が約77%。意図的に米国に集中しています。世界の株式時価総額の約60%は米国。テック企業の成長はまだ続くと判断し、米国重めの配分にしています。

投資信託の内訳（全銘柄）

新NISA つみたて投資枠

銘柄	評価損益	損益率
iFreeNEXT FANG+インデックス	+¥661,231	+41.59%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	+¥322,620	+38.41%
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス	+¥155,745	+50.24%
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	+¥8,203	+20.47%

新NISA 成長投資枠（投資信託）

銘柄	評価損益	損益率
iFreeNEXT FANG+インデックス	+¥122,277	+72.78%
ニッセイSOX指数インデックスファンド	+¥376,829	+134.58%
iFreeNEXT ベトナム株インデックス	+¥22,165	+20.15%
iFree JPXプライム150	+¥30,482	+38.10%
HSBC インド・インフラ株式オープン	+¥7,869	+2.45%
eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)	+¥4,934	+8.09%
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)	+¥57,791	+38.53%
インデックスファンドDAX(ドイツ株式)	+¥2,739	+5.48%
SBI・iシェアーズ 日経225	+¥6,357	+63.57%
SBI 日本高配当株式ファンド	+¥5,717	+52.39%
SBI・V・新興国株式	+¥1,773	+35.10%
SBI・iシェアーズ ゴールド（為替ヘッジあり）	+¥10,287	+102.87%
SBI・iシェアーズ ゴールド（為替ヘッジなし）	+¥63,201	+21.79%

旧つみたてNISA

銘柄	評価損益	損益率
SBI・V・S&P500インデックス	+¥836,075	+155.40%
iFree TOPIXインデックス	+¥196,207	+146.55%
eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)	+¥333,722	+122.03%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	+¥505,242	+175.24%
SBI・新興国株式インデックス	+¥94,983	+81.18%
SBI・V・全米株式インデックス	+¥36,640	+126.71%

特定口座

銘柄	評価損益	損益率
auAMレバレッジ NASDAQ100	+¥63,142	+103.51%
イーストスプリング・インドネシア株式	-¥629	-6.29%

iDeCo（個人型確定拠出年金）

項目	内容
資産残高	¥408,947
拠出金累計	¥345,000
損益	+¥63,947（+18.53%）
月額掛金	¥23,000
運用先	benefit401k.com（SBI証券）

運用銘柄

商品タイプ	銘柄	配分	評価額
海外株式	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	53%	¥213,563
国内その他資産	三菱UFJ純金ファンド（ファインゴールド）	48%	¥195,384

S&P500 で成長を取りつつ、純金でインフレヘッジ。iDeCoは60歳まで引き出せないので、長期で安定する組み合わせを選んでいます。

純金ファンドを約半分入れているのは、株式と逆相関になりやすいゴールドでリスクを抑える狙い。実際、株式が下がる局面でゴールドが上がり、全体の振れ幅が小さくなっています。

月間投資額

枠	月額	内訳
つみたて投資枠	約¥100,000	FANG+ 5万, S&P500 3万, NASDAQ 1万, TOPIX 毎日485円
成長投資枠（投信）	約¥80,000	各種テーマファンド
米国個別株	約¥20,000	円貨決済で月¥19,810設定
iDeCo	¥23,000	S&P500 + 純金ファンド
合計	約¥223,000

• つみたて投資枠45%
• 成長投資枠（投信）36%
• iDeCo10%
• 米国個別株9%

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項目	割合
つみたて投資枠	45%
成長投資枠（投信）	36%
iDeCo	10%
米国個別株	9%

毎月約22万円をNISA+iDeCoに投入。 ボーナス月や臨時収入があれば成長枠で個別株を追加購入。

運用方針

コア・サテライト戦略

• コア（70%）: S&P500、FANG+、NASDAQ100 の投資信託。放置で育てる
• サテライト（30%）: 米国個別株、テーマ型ファンド。攻めのリターンを狙う

リバランスルール

• 基本的にリバランスしない。勝っている資産を売る必要はない
• 追加投資で比率を調整（負けている資産クラスに多めに入れる）
• 年1回、全体の資産配分を確認する程度

売却ルール

• NISAの投資信託: 売らない（非課税で複利を最大化）
• NISA の個別株: 基本売らない（損切りは枠の無駄遣い）
• 特定口座: 損益通算のための売却はあり

反省と教訓

やってよかったこと

1. 2021年に始めたこと — 旧NISAの S&P500 が +175%。早期開始の効果は絶大
2. 暴落時も積立を続けたこと — 2022年の下落で安く仕込めた分が今の利益の源泉
3. FANG+ への集中投資 — リスクを取った分、S&P500を上回るリターン

反省点

1. メタプラネット（3350） — 特定口座で -66%。仮想通貨関連銘柄は値動きが激しすぎた
2. CNCK（コインチェック） — -61%。上場直後に飛びついた判断ミス
3. インド株 — まだ結果は出ていない（-7〜9%）。長期で巻き返しを期待

今後の課題

• 債券の比率がゼロ。金利環境を見て追加を検討
• 現金比率の管理（生活防衛資金6ヶ月分は別途確保済み）
• iDeCoの配分見直し（現在はS&P500 53% + 純金 48%）

資産推移

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項目	値
2021年8月（開始）	0万円
2023年末	350万円
2025年11月	1070万円
2026年5月（現在）	1389万円

約5年で元本876万円が1,389万円に。年平均リターン約12%。S&P500の過去平均（約10%）をやや上回るペースです。

こんな人に参考になるポートフォリオ

• 30〜40代で本格的に資産形成を始めたい人
• 月10〜20万円の投資余力がある人
• 米国株中心でリスクを取れる人
• 投資信託と個別株を組み合わせたい人

まとめ

項目	内容
総資産	¥13,887,780
総損益	+¥5,126,021（+59%）
投資期間	約5年（2021年8月〜）
月額投資	約20万円
証券会社	SBI証券
戦略	コア(投信70%) + サテライト(個別株30%)

特別なことはしていません。良い銘柄を選び、コツコツ積み立て、暴落でも売らない。これだけで5年で +500万円。

次の目標は総資産2,000万円。今のペースなら2027年中に達成できる見込みです。

※ 本記事は筆者の実際の運用実績に基づいています。投資は自己責任でお願いします。

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